A Family Office szolgáltatás a családi vagyon minden aspektusának komplex, rugalmas, egyedi igényekre szabott tervezésével és kezelésével foglalkozik.
Mit jelent a Family Office?
A Family Office alapvetően egy magánvagyon kezelő társaság, amely testreszabott pénzügyi és jogi szolgáltatások széles skáláját kínálja tehetős családok számára. A szolgáltatások túlmutatnak a vagyonkezelésen és a pénzügyi tervezésen, lefedik a családi vagyon minden aspektusának komplex, az adott család igényeire szabott kezelését. Ez magában foglalhatja az adótervezést, a jótékonysági tevékenységeket, az ingatlanok vásárlását és kezelését, vagy akár a gyűjteményekhez köthető feladatokat is. Egy Family Office szolgáltatása olyan szintű komplexitást, rugalmasságot és gyorsaságot biztosít, amelyet más szolgáltatók és tanácsadók csak ritkán tudnak elérni.
Mit foglal magába a Family Office szolgáltatás?
A vagyonos családok számára szükséges tanácsadások és szolgáltatások köre igen széles, jól koordinált együttműködést igényel egy jogi, biztosítási, befektetési, ingatlanügyi, üzleti és adóügyi szakemberekből álló csapattól.
A Family Office szolgáltatást nyújtó irodák rendelkeznek a vagyonos családok komplex igényeinek kiszolgálásához szükséges olyan tudással, amely magába foglalja a vagyonkezelést, a készpénzkezelést, a kockázatkezelést, a pénzügyi tervezést, az életmódmenedzsmentet és egyéb olyan szolgáltatásokat is, amelyekkel segíteni tudják az ügyfeleket abban, hogy eligazodjanak a vagyonkezelés összetett világában.
Family Office szolgáltatásunk keretében – együttműködve a Primus Wealth-szel – az alábbi területeken állunk a családok rendelkezésére:
- Átfogó vagyontervezés
- Ingatlanportfólió tervezése
- Utódlástervezés
- Adótervezés
- Pénzügyi tervezés és cash-flow elemzés
- Vagyonvédelem és kockázatkezelés
- Privátbanki szolgáltató kiválasztási tanácsadás
- Adminisztrációs szolgáltatások
- Számviteli és pénzügyi beszámolási szolgáltatások
- Magántőkealapok, kockázati tőkealapok családi alapítványok, trustok és cégek létrehozása és kezelése
- Jótékonykodási és ajándékozási tevékenységek tervezése
- Műkincsgyűjtemény, valamint jacht, magánrepülő és veteránautó-gyűjtemény vásárlásával és üzemeltetésével kapcsolatos szolgáltatások
Mik a Family Office szolgáltatás előnyei?
Minden nagyobb vagyonnal rendelkező család számára előnyös lehet egy Family Office, különösen akkor, ha a családfő személyesen intézi a családi pénzügyekkel kapcsolatos összetett kérdéseket. Egy Family Office bevonásával jelentősen le lehet csökkenteni a család pénzügyeiért felelősséggel tartozó személy terheit, mivel így a szakértők lesznek azok, akik éjjel-nappal odafigyelnek a család pénzügyi életére, megteremtve azt a nyugalmat a család minden tagja számára, ami ahhoz kell, hogy szeretteikkel együtt élvezhessék a vagyonuk nyújtotta lehetőségeket.
Kik tartoznak a Family Office célcsoportjába? Kinek éri meg a szolgáltatás?
A rendkívüli gazdagság és a rendkívüli felelősség kéz a kézben járnak, ezért minél nagyobb valakinek a vagyona, annál nagyobbak a kötelezettségei is. Ha a családi vagyon elér egy bizonyos szintet, akkor annak hatékony kezelése már komoly feladattá válik. A jelentősebb vagyonnal rendelkező családok számára kihívást jelent a családi vagyon kezelése, értékének megőrzése és gyarapítása, valamint annak meghatározása, hogyan tudja ez a vagyon majd hosszabb távon is kiszolgálni a következő generációk igényeit. A jellemzően igen összetett és sokféle elemből felépülő vagyonok kezelése azonban nemcsak magas szintű szakértelmet, hanem állandó odafigyelést is igényel, így egy Family Office bevonása több szempontból is kiemelt fontossággal bír.
Egy Family Office nemcsak a vagyon hatékonyabb kezelésében tud segítséget nyújtani azzal, hogy leveszi a pénzügyi és adminisztratív feladatok terhét, hanem a komplexebb pénzügyi kérdések területén is, amikor többféle üzleti vállalkozás, ingatlanok és nemzetközi befektetések is részei a portfóliónak. A Family Office egyik további előnye még a privát szféra megőrzése, ami sok kiemelkedő vagyonnal rendelkező család számára elengedhetetlen.
Milyen típusai, irányzatai vannak a Family Office Szolgáltatásnak?
Az első teljes körű szolgáltatást nyújtó Family Office létrehozását John D. Rockefeller nevéhez kötik, aki 1882-ben alapította az irodát az Egyesült Államokban a saját családja számára. Manapság sokféle struktúrában működnek a Family Office-ok, akik jellemzően egy vagy több jómódú család számára nyújtanak szolgáltatásokat.
Single Family Office/SFOs
A klasszikus, ún. egycsaládos irodákat a rendkívül jelentős vagyonnal rendelkező családok alapítják, akik egy csak nekik elkötelezett szakértői csapatot szeretnének a pénzügyeik kezelésére kialakítani.
Az egycsaládos irodák legszembetűnőbb előnye az, hogy ezek tudják a legmagasabb szinten biztosítani a privát szféra védelmét, valamint annak a szabadságát is, hogy az iroda működése mindenben megfeleljen a család céljainak és elvárásainak. Olyan szakemberek kerülhetnek így a felelős pozíciókba, akikben a család teljesen megbízik és akik maximálisan lojálisak a családhoz.
Az egycsaládos irodákkal kapcsolatosan azonban meg kell említeni, hogy az igen komoly alapítási és fenntartási költségek mellett jelentős kihívást jelent még az is, hogy ezek az irodák jellemzően kevés kulcsfontosságú személy szakértelmére támaszkodnak és működésük nem szabályozott.
Multi-family offices/MFOs
A mai Family Office szolgáltatók – ilyen a Primus Family Office Szolgáltatás is – többnyire ún. többcsaládos irodák, amelyek egyszerre több családot szolgálnak ki.
Ezeknek a többcsaládos szolgáltatóknak az alacsonyabb díjszabás mellett az egyik legfontosabb erőssége az, hogy méretükből adódóan képesek arra, hogy nagy szakértelemmel és átfogó tapasztalattal rendelkező specialistákkal dolgoznak együtt.
A többcsaládos Family Office Szolgáltatók esetében kiemelt értéket képvisel ezek függetlensége, ami nemcsak az esetleges összeférhetetlenségek elkerülésében segít, hanem garantálja működésük során a teljes objektivitást is. Ugyanez a függetlenség teremti meg annak a lehetőségét is, hogy a Family Office rugalmasan, az egyes ügyfelek egyedi igényeinek és céljainak megfelelően szabja testre szolgáltatásait.
A Family Office Magyarországon
Magyarországon nincs nagy hagyománya a Family Office-nak, az elmúlt 5-10 évben jelent csak meg ez a szolgáltatás hazánkban. Napjainkra azonban már számos család esetében beszélhetünk akkora vagyonról, ami indokolttá teheti egy Family Office Szolgáltató bevonását.
A Family Office a jövőben
Hazánkban most várható az első nagy családi vagyontranszferek időszaka, és ehhez kapcsolódóan számítani lehet arra, hogy nálunk is megjelenik az igény a többgenerációs vagyonok kezelésére, amelyekhez a Family Office Szolgáltatások egyre szélesebb köre is kapcsolódni fog.
Lépjen kapcsolatba velünk, és ismerje meg hogyan segíthetnek elhivatott Family Office szakértőink eligazodni Önnek a vagyona jelentette kihívások és lehetőségek között egy olyan rendszer megteremtésével, amely segít a generációs célok és a napi tevékenységek összehangolásában.